2025년 근로소득세율, 연봉별로 얼마나 낼까? 총정리 및 계산법

2025년 근로소득세율, 미리 알아보고 절세하기! 연봉 5천만원부터 1억원까지, 나의 세금은 얼마나 될까? 2025년 최신 근로소득세율과 구간별 계산법을 한눈에 정리했습니다. 누구나 쉽게 이해하고 적용할 수 있는 연말정산 꿀팁까지 함께 알아봐요!

매달 월급 명세서를 볼 때마다 '세금이 이렇게 많이 나가나?' 하고 놀라셨던 경험, 다들 있으시죠? 

떼어가는 세금은 왜 이렇게 복잡하고 어려운 건지... 솔직히 말해서 세금 계산은 괜히 머리만 아픈 것 같아요. 

하지만 내 소득에 따라 세금이 어떻게 계산되는지 정확히 알아두면, 연말정산 때 '13월의 보너스'를 챙길 수 있는 아주 중요한 지식이 된답니다! 😊 

오늘은 2025년에 적용되는 근로소득세율에 대해 쉽고 친절하게 알려드릴게요.

 

2025년 근로소득세율, 이것만 알면 끝! 📝

근로소득세는 소득이 많을수록 더 높은 세율을 적용하는 누진세율 구조를 가지고 있어요. 

2025년에도 이 구조는 동일하게 적용되는데요, 나의 연봉이 어느 구간에 속하는지 확인하는 것이 가장 첫 번째 단계입니다.

과세표준	세율	누진공제액
1,400만원 이하	6%	-
1,400만원 초과 ~ 5,000만원 이하	15%	126만원
5,000만원 초과 ~ 8,800만원 이하	24%	564만원
8,800만원 초과 ~ 1억 5,000만원 이하	35%	1,544만원
1억 5,000만원 초과 ~ 3억원 이하	38%	1,994만원
3억원 초과 ~ 5억원 이하	40%	2,594만원
5억원 초과 ~ 10억원 이하	42%	3,594만원
10억원 초과	45%	6,594만원

💡 알아두세요!
여기서 '과세표준'은 '총급여'와는 조금 달라요. 총급여에서 근로소득공제, 인적공제 등 각종 소득공제를 뺀 금액을 말합니다. 그러니까 연봉이 5천만원이라고 해서 바로 15% 세율이 적용되는 건 아니라는 거죠!

 

나의 근로소득세, 직접 계산해보기 🔢

이론만으로는 와닿지 않죠? 간단한 예시로 직접 계산해볼게요. 연봉 5,000만원인 단독 가구 근로자를 가정해볼까요?

📝 예시: 연봉 5,000만원 근로자

• 1. 근로소득공제 계산: 연봉 5,000만원에 해당하는 근로소득공제액은 약 1,300만원입니다.
• 2. 근로소득금액: 5,000만원 - 1,300만원 = 3,700만원
• 3. 과세표준: 여기에 인적공제(본인 150만원), 국민연금보험료, 건강보험료 등 각종 공제액을 뺀 금액이 과세표준이 됩니다.
  대략 2,000만원이라고 가정해볼게요.
• 4. 산출세액: 2,000만원 × 15% - 126만원 = 174만원

여기서 끝이 아니에요! 이렇게 계산된 산출세액에서 다시 세액공제(자녀세액공제, 보험료, 의료비 등)를 뺀 금액이 최종적으로 내야 할 세금이 됩니다. 

그러니까 실제로 납부하는 세금은 훨씬 적어지는 거죠!

근로소득세 계산기를 이용해서 계산내용을 다시 한번 확인해 보세요!

노동OK '근로소득세 계산기' 바로가기

자주 묻는 질문 ❓

Q: 과세표준은 어떻게 정확히 알 수 있나요?

A: 과세표준은 매년 연말정산을 할 때 계산됩니다. 국세청 홈택스 연말정산 간소화 서비스나 각종 세금 계산기를 활용하면 자신의 정확한 과세표준을 파악할 수 있어요.

Q: 세금 부담을 줄이는 가장 좋은 방법은 무엇인가요?

A: 소득공제와 세액공제 항목을 최대한 활용하는 것이 가장 중요합니다. 신용카드, 체크카드 사용액, 연금저축, 개인형 퇴직연금(IRP) 납입액 등 꼼꼼히 챙겨서 공제 혜택을 받으세요!

💡

2025 근로소득세, 핵심 요약

누진세율: 소득이 높을수록 높은 세율 적용

세금 계산: 과세표준에 따라 세금 계산 (총급여 ≠ 과세표준)

최종 절세: 소득공제/세액공제로 세금 부담 최소화

복잡한 세금, 미리 알고 똑똑하게 관리하세요!

근로소득세는 복잡해 보이지만, 나의 소득에 따라 적용되는 세율과 계산법을 미리 알아두면 연말정산을 준비하는 데 큰 도움이 됩니다. 오늘 알려드린 내용을 참고하여 2025년에는 더욱 똑똑하게 세금을 관리해보세요! 더 궁금한 점이 있다면 언제든지 댓글로 물어봐주세요. 😊